Gambar Alash/Getty
- Hawala adalah sistem pembayaran bawah tanah yang memungkinkan pengguna melakukan transaksi tanpa dokumen.
- Ini telah dikaitkan dengan pendanaan teroris tetapi juga digunakan untuk tujuan yang sah.
- Para ahli mengatakan oligarki yang menggunakan Hawala harus melakukan ratusan transaksi kecil.
- Untuk cerita lainnya, kunjungi www.BusinessInsider.co.za.
Oligarki Rusia mungkin menggunakan sistem pembayaran informal berbasis kepercayaan yang dikenal sebagai Hawala untuk menghindari sanksi keuangan Barat dalam sebuah langkah yang tidak ilegal tetapi mencerminkan keputusasaan mereka, kata para ahli.
Hawala memungkinkan dana ditransfer dari satu entitas ke entitas lain tanpa benar-benar memindahkan uang. Tidak ada catatan karena tidak ada dokumentasi yang diperlukan.
Meskipun sering digunakan untuk tujuan yang sah seperti pekerja migran mengirim uang ke rumah anggota keluarga, misalnya, transaksi Hawala juga dikaitkan dengan pendanaan teroris.
Menyusul serangan 9/11, pemerintah AS berusaha menemukan bagaimana Al Qaeda mendanai serangannya. Senator Paul Sarbanes mengatakan dalam sidang Senat pada 14 November 2001: “Karena sedikit yang diketahui tentang Hawalas, sistem informal ini menimbulkan kesulitan bagi aparat penegak hukum yang ingin melacak dana yang digunakan untuk berbagai tujuan ini.”
Orang dalam berbicara kepada dua ahli tentang kesamaan antara oligarki yang mungkin menggunakan Hawala dan pendanaan teroris, dan bagaimana kurangnya regulasi sistem pembayaran bawah tanah menarik bagi individu yang terkena sanksi.
David Claridge, kepala eksekutif perusahaan intelijen keamanan Dragonfly, mengatakan kepada Insider bahwa jika oligarki menggunakan Hawalas atau sistem pembayaran informal untuk memindahkan uang, mereka pasti kehabisan pilihan lain.
Melakukan hal itu akan melibatkan ratusan ribu transaksi yang lebih kecil daripada yang besar, tambahnya.
Shane Riedel, pakar kejahatan keuangan dan kepala eksekutif Elucidate, yang menganalisis pola pergerakan uang, mengatakan bahwa individu yang dikenai sanksi mencoba memindahkan dana dari rekening mereka dapat dianggap sebagai langkah putus asa.
Hawala digunakan untuk pendanaan teroris
Hawala dan penyedia sejenis lainnya memiliki kesamaan dengan sistem pembayaran utama tetapi tidak didokumentasikan secara resmi, yang membuat mereka lebih sulit untuk dilacak dan merupakan alasan lain mengapa hanya ada sedikit informasi tentang aktivitas Hawala.
Pada tahun 2020, Departemen Keuangan AS menargetkan fasilitator keuangan ISIS dan perusahaan pengiriman uang yang menggunakan Hawala – tindakan yang diambil untuk menghilangkan sumber pendapatan kelompok ekstremis.
Riedel mengatakan bahwa salah satu perbedaan antara cara oligarki dapat menggunakan Hawala dan bagaimana itu digunakan untuk pendanaan teroris adalah bahwa transaksi Hawala dapat menjadi sah, terutama di Timur Tengah, “karena jauh lebih murah untuk melakukan pengiriman uang.”
Menurut penelitian yang dilakukan oleh Satgas Aksi Keuangan pada tahun 2013, sistem pembayaran informal menimbulkan risiko pendanaan teroris karena kurangnya regulasi dan keberadaannya di luar sistem perbankan konvensional.
Claridge mengatakan bahwa lebih mudah untuk menemukan Hawalas di negara-negara di mana pekerja migran dapat ditemukan, seperti Jerman, Inggris atau Dubai.
Riedel berkata: “Jika Anda terus-menerus bekerja di Saudi, Anda dapat pergi ke Western Union dan membayar [for example] $8 untuk transfer, atau Anda bisa pergi ke jaringan Hawala, yang digunakan ayah Anda dan ayahnya, dan mungkin membayar tiga sen.”
Akan jauh lebih sulit untuk menentukan nama entitas atau individu yang melakukan transaksi Hawala, tambah Riedel. Hanya karena Anda melihat salah satu Hawaladar – seorang pedagang Hawala – “tidak selalu ada indikasi bahwa ada sesuatu yang terlarang yang terkait dengan itu.”
Dia berpendapat bahwa oligarki dapat mulai menggunakan Hawalas jika bank mereka tetap terkena sanksi dan mereka tidak dapat melakukan transaksi. “Namun mereka memiliki keluarga yang tinggal di AS yang ingin mengirim uang, mereka memiliki anak-anak yang sedang belajar di suatu tempat, dan mereka perlu mengirimi mereka uang tunai – untuk alasan apa pun.”
Dapatkan yang terbaik dari situs kami yang dikirim melalui email kepada Anda setiap hari kerja.
Buka halaman depan Business Insider untuk lebih banyak cerita.
Situs ini tidak cuma menyiaran hasil keluaran hk hari ini paling akurat dan tercepat. Namun di sini para togeler juga sanggup melihat history pengeluaran hk terlengkap berasal dari bulan lalu sampai hasil keluaran hk malam hari ini. Semua nomer pengeluaran hk terlengkap sudah kita susun secara rapi kedalam tabel data hk prize yang ada di atas. Untuk itulah kita merekomendasikan seluruh member untuk selalu berlangganan bersama dengan halaman data pengeluaran sgp ini sehingga semua member sanggup memperoleh history pengeluaran hk terlengkap dan paling akurat.
Tabel information hk prize 2022 ini tidak cuma untuk digunakan di dalam menyaksikan history pengeluaran hk terlengkap. Namun semua member dapat mejadikan tabel knowledge Pengeluaran Hongkong sebagai bahan baku dalam menganalisa permainan togel hongkong setiap malamnya. Nah bersama dengan langkah menganalisa history pengeluaran hk terlengkap, kini para member bisa bersama gampang jelas no yang bakal di result oleh bandar togel hkg malam hari ini.
Dengan hadirnya kecanggihan seperti waktu ini, kini pasaran togel hkg dapat kami nikmati secara gampang segera lewat ponsel. Ya bagi member yang mengidamkan coba keberuntungan terhadap keluar hk kini member memadai bermodalkan ponsel yang didukung jaringan internet bagus. Karene dengan begitulah member dapat mencari bandar togel online terpercaya yang pada sementara ini tersebar luas di pencarian google.
